Si trattava di prevenire un incidente bancario. La svizzera UBS rileva il Credit Suisse. La Svizzera vuole mantenere la sua reputazione di piazza finanziaria. L'industria dovrebbe tirare un sospiro di sollievo in tutto il mondo.
Zurigo. “È stata una giornata storica, triste e difficile”. Con queste parole, il presidente del Credit Suisse Axel Lehmann ha descritto la fine della drammatica lotta per il futuro della banca svizzera duramente colpita. Dopo una maratona di trattative, durata diversi giorni, è stata trovata la soluzione, che domenica sera il presidente svizzero Alain Berset ha celebrato con orgoglio come “solida”: UBS rileva il Credit Suisse per tre miliardi di franchi (ben tre miliardi di euro). Il piano di salvataggio è stato accolto con favore dalle banche centrali di tutto il mondo.
"Questo è un salvataggio di emergenza", ha affermato Colm Kelleher, presidente del gruppo UBS. Il ministro delle finanze svizzero Karin Keller-Sutter era fiducioso che la crisi di fiducia che era mortale per il Credit Suisse si sarebbe diffusa a livello internazionale se la banca fosse fallita. "Questo quasi certamente avrebbe innescato una crisi finanziaria", ha detto il ministro.
La fusione bancaria più importante in Europa dalla crisi finanziaria di 15 anni fa
L'acquisizione di Credit Suisse da parte di UBS è la fusione bancaria più importante in Europa dalla crisi finanziaria di 15 anni fa. Con l'accordo, UBS diventerà un'istituzione massiccia che sarà più grande di Deutsche Bank. La Banca nazionale svizzera (BNS) sostiene l'acquisizione con un aiuto di liquidità di 100 miliardi di franchi (circa 101 miliardi di euro) a entrambe le banche. Al fine di mitigare i rischi per UBS, la Confederazione fornisce anche una garanzia di CHF 9 miliardi per coprire eventuali perdite. Le misure consentiranno alla BNS di fornire liquidità completa al Credit Suisse, se necessario.
La presidente della Banca centrale europea Christine Lagarde ha sottolineato che le misure sono "molto importanti per ripristinare condizioni di mercato ordinate e garantire la stabilità finanziaria". Il settore bancario nell'area dell'euro è resiliente e dispone di solide posizioni patrimoniali e di liquidità. Il presidente della Federal Reserve Jerome Powell e il segretario al Tesoro degli Stati Uniti Janet Yellen hanno parlato di una mossa per sostenere la stabilità finanziaria. Anche la Banca d'Inghilterra ha accolto con favore il “pacchetto completo di misure presentato dalle autorità svizzere per sostenere la stabilità finanziaria”. Il sistema bancario del Regno Unito è ben capitalizzato e finanziato e rimane sano e salvo.
La grande banca svizzera UBS acquisisce Credit Suisse per tre miliardi di franchi svizzeri
Il Credit Suisse è uno dei più grandi gestori patrimoniali del mondo
Il governo svizzero a Berna era sotto forte pressione per stabilizzare la situazione e sostenere il Credit Suisse. Questo perché il Credit Suisse è uno dei più grandi gestori patrimoniali del mondo e una delle 30 banche sistemicamente importanti a livello globale il cui fallimento scuoterebbe il sistema finanziario internazionale.
"Il Consiglio federale è convinto che l'acquisizione sia la soluzione migliore per ripristinare la fiducia", ha affermato il presidente federale Berset. Il Credit Suisse ha perso la fiducia dei clienti e la liquidità doveva essere garantita. Pertanto, la BNS ha fornito un prestito. La transazione è importante per la stabilità della piazza finanziaria svizzera. Era necessaria una soluzione stabilizzante rapida. Il presidente della BNS Thomas Jordan ha sottolineato che la reputazione è al centro dell'economia svizzera. Secondo l'Autorità per i mercati finanziari (Finma), l'acquisizione non fallirà a causa delle disposizioni del diritto della concorrenza.
Il ministro delle Finanze: "I contribuenti rischiano poco"
Il ministro delle finanze Keller-Suter ha dichiarato che il governo federale ha dato una garanzia di nove miliardi di franchi per coprire i rischi del Credit Suisse. “I contribuenti hanno pochi rischi” – qualsiasi altro scenario costerebbe di più. Avete un partner privato che ha rilevato il Credit Suisse e avete una banca solida. Il ministro ha sottolineato che non si tratta di un salvataggio statale. Il governo federale ha dato solo una garanzia.
Il Credit Suisse ha recentemente subito una significativa perdita di fiducia da parte degli investitori. Il prezzo delle azioni è precipitato a un minimo storico dopo che il più grande investitore della banca si è rifiutato di raccogliere più capitale e l'istituto ha continuato a lottare con i deflussi di cassa.
Secondo UBS, la fusione creerà una società con oltre 5 trilioni di dollari di asset in gestione. Il CEO di UBS Kelleher ha dichiarato che l'acquisizione è interessante per gli azionisti di UBS. "Ma nel caso di Credit Suisse, è una soluzione immediata." UBS ha pagato il prezzo di acquisto con azioni proprie, corrispondenti a CHF 0,76 per azione di Credit Suisse.
UBS, che ha più di 72.000 dipendenti, ha un totale di bilancio di 2022 miliardi di euro nel 1.030, mentre Credit Suisse, che ha 50.000 buoni dipendenti, ha un totale di bilancio di 535.44 miliardi di euro. Nel 2022, UBS ha registrato un utile di 7,6 miliardi di dollari (attualmente 7,07 miliardi di euro). Il Credit Suisse ha registrato una perdita di CHF 7,3 miliardi (EUR 7,4 miliardi).